KYC và AML

Khi chúng ta tham gia đầu tư vào các dự án ICO hay tham gia vào các sàn giao dịch để mua Token chúng ta thường phải trải qua quá trình KYC, xác minh KYC, đăng ký KYC hay bên cạnh đó là AML và đây cũng là điều kiện bắt buộc để được tham gia vào một số dự án Coin ICO. Vậy rốt cuộc “KYC là gì?“, “AML là gì?” và cần có những tài liệu gì để xác minh danh tính KYC thành công với các dự án ICO? Chúng ta sẽ tìm hiểu nhé.

KYC = “Know Your Customer/Client”

KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer/Client”. Quá trình KYC thường gọi là quá trình “Xác minh danh tính“. Đây là một quá trình để đảm bảo xác định được thông tin chi tiết về khả năng chịu rủi ro, kiến thức đầu tư và tình hình tài chính của cố vấn đầu tư cũng như của khách hàng.

Các form mẫu của KYC đều bảo vệ cả khách hàng và cố vấn đầu tư. Nhờ có sự tư vấn đầu tư từ các cố vấn, khách hàng sẽ biết được đầu tư nào phù hợp nhất với hoàn cảnh cá nhân của họ. Và các cố vấn đầu tư được sẽ biết những gì khách hàng có thể và không thể đưa vào danh mục đầu tư. 

AML = “Anti Money Laundring”

AML là viết tắt của cụm từ Anti Money Laundring nghĩa là “Chống rửa tiền” đề cập đến một loạt các thủ tục, luật và quy định nhằm ngăn chặn việc thực hiện tạo ra thu nhập thông qua hành động bất hợp pháp. Mặc dù luật chống rửa tiền bao gồm một số lượng tương đối các giao dịch và hành vi phạm tội, nhưng ý nghĩa của chúng là sâu rộng.

Ví dụ, các quy định về AML yêu cầu các tổ chức phát hành tín dụng hoặc cho phép khách hàng mở tài khoản để hoàn thành các thủ tục kiểm tra thích hợp để đảm bảo họ không phải là người hỗ trợ hoạt động rửa tiền . Nhiệm vụ để thực hiện các thủ tục này là về các tổ chức, chứ không phải về tội phạm hoặc chính phủ.

Tùy thuộc vào các tổ chức tài chính phát hành tín dụng hoặc cho phép khách hàng mở tài khoản để điều tra khách hàng để đảm bảo họ không tham gia vào chương trình rửa tiền. Họ phải xác minh số tiền lớn từ nguồn gốc, giám sát các hoạt động đáng ngờ và báo cáo các giao dịch tiền mặt vượt quá $ 10,000. Ngoài việc tuân thủ các đạo luật về AML, các tổ chức tài chính cũng phải đảm bảo rằng khách hàng biết đến những luật này và hướng dẫn mọi người với họ mà không có lệnh của chính phủ trước.

Các quy tắc và quy định của AML đã được công nhận trên toàn cầu khi Tổ công tác Hành động Tài chính (FATF)  được thành lập vào năm 1989, thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền. Mục đích của các nhóm thực thi như FATF là duy trì và thúc đẩy lợi thế về đạo đức và kinh tế của một thị trường tài chính đáng tin cậy và ổn định.

Những tài liệu cần có để xác minh KYC và AML?

Các tài liệu cần thiết mà đa phần các dự án ICO đều yêu cầu bạn phải có để gửi cho họ xét duyệt:

·         Khai báo Họ, Tên, ngày tháng năm sinh,… theo đúng tên trên CMND hoặc Passport vào form yêu cầu

·         Hình ảnh chứng minh nhân dân/ căn cước (CMND) hoặc hộ chiếu (Passport) và hình ảnh Giấy phép lái xe (Nhiều dự án ICO bạn có thể dùng thay cho CMND). Các hình này các bạn nhớ chụp rõ nét thành các file mặt trước, mặt sau và file ảnh ghép cả mặt trườc và mặt sau tuỳ theo nơi yêu cầu mà bạn chọn upload phù hợp.

·         Giấy tờ chứng thực địa chỉ cứ trú có giá trị trong 3 tháng như Hóa đơn điện nước, ngân hàng, mạng internet,..

·         Khai báo nguồn thu nhập từ đầu mà có (tùy theo dự án ICO sẽ yêu cầu  hay không)

·         Một số dự án cũng yêu cầu cả ảnh “tự sướng cầm CMND hay Passport“. Mỗi dự án sẽ có một cách thức đăng ký KYC khác nhau, nhưng về cơ bản thì các tài liệu bạn cần chuẩn bị là những tài liệu ở trên.

Lời kết

Trên đây là bài viết “KYC & AML là gì? Những tài liệu cần có để xác minh danh tính KYC thành công” hi vọng sẽ mang đến cho bạn đọc những thông tin hữu ích nhất. Đây cũng là điều kiện cần có khi tham gia các dự án ICO, vì thế, nếu bạn là một nhà đầu tư và đang đầu tư vào các dự án coin ICO thì nên chuẩn bị trước những tài liệu mình nói ở trên.